Лизинг Для Ип Условия Получения
Содержание
Команда юристов — Русслидсюрист пишет Вам. Мы рассказываем свой опыт и знания, которого в совокупности у нас больше 43 лет, это дает возможность нам давать правильные ответы, на то, что может потребоваться в различных жизненных ситуациях и в данный момент рассмотрим — Лизинг Для Ип Условия Получения. Если в Вашем случае требуется мгновенный ответ в вашем городе или же онлайн, то, конечно, в этом случае лучше воспользоваться помощью на сайте. Или же спросить в комментариях у людей, которые ранее сталкивались с таким же вопросом.
Аttention please, данные могут быть неактуальными, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.
Лизинговые организации предъявляют высокие требования к индивидуальным предпринимателям, претендующим на финансовую аренду. Часто гарантом исполнения обязательств, например, взятого авто в лизинг для ИП, выступает компания, имеющая положительную репутацию в транспортной сфере. Кроме того, потенциальному лизингополучателю необходимо документально подтвердить предпринимательскую деятельность предоставлением сведений:
В случае возникновения конфликтных ситуаций между индивидуальным предпринимателем и лизингодателем при недостижении согласия сторон такие ситуации рассматривают в соответствии с законодательством арбитражные суды.
Риски лизинга
Лизинг оформляют в письменной форме. В случае если это лизинг для ИП с нулевым балансом и предметом договора финансовой аренды выступает объект недвижимости и срок обязательств по договору составляет более 1 года, такой договор подлежит обязательной регистрации в соответствии с существующим законодательством.
Суммы договоров ниже рыночных – это выгодно для лизингополучателей, НО не для лизингодателей. Кроме того, они сильно рискуют, поскольку бизнесмены редко отражают свое реальное финансовое состояние в отчетной документации.
Некоторые российские компании предлагают оформить транспортное средство в лизинг без удорожания. Обычно такие лизингодатели тесно сотрудничают с автопроизводителями либо официальными дилерами и получают от них скидку.
Что влияет на удорожание программы?
- «Чистая» КИ. Кредитные истории проверяются через Бюро КИ, поэтому у ИП не должно быть просрочек или долгов по кредитам в банках и МФО;
- Возраст. Минимальный – 21-23 года, максимальный ценз не устанавливается (лишь в некоторых организациях он составляет 65 лет);
- Отсутствие убытков. Успех и прибыльность предпринимательской деятельности подлежат обязательной проверке;
- Опыт работы. С момента выхода на рынок в определенную нишу до оформления лизинга должно пройти не менее 6 месяцев, поэтому взять имущество с нуля не удастся.
После подписания лизингового договора, владелец бизнеса начинает пользоваться автомобилем, но не становится его собственником. До того момента, пока не будет выплачена договором лизинга сумма, компания выступает в качестве арендатора. Важный момент — если ИП не может продолжать выплату, то лизинговая организация изымает авто.
Требования к лизингополучателям
- Первоначальный взнос от 10%;
- Оперативное получение автомобиля для эксплуатации;
- Документов меньше по сравнению с автокредитованием;
- Договор оформляется на больший срок (до 60 месяцев), от чего уменьшается размер ежемесячных выплат.
Автолизинг без аванса для бизнесменов
Отличия для ИП такого типа заключаются в документации. Из-за упрощенного налогообложения, подтвердить финансовое состояние в том виде, который необходим лизинговой организации, невозможно. Кроме того, бизнесмены на УСН сдают отчетность раз в год, и предоставить, к примеру, отчетность за квартал или полугодие тоже невозможно. Поэтому компания, финансирующая покупку автомобиля в лизинг, страхует себя – увеличивая размер аванса.
- оформить и заключить договор лизинга проще, чем получить кредит;
- отсутствие необходимости в поиске поручителей и внесения залога;
- небольшой пакет документов;
- изменить график платежей легче, чем, к примеру, в случае кредитного договора;
- лояльные сроки для выкупа имущества;
- снижается размер налога на прибыль, поскольку выплаты относятся к графе «текущие расходы»;
- налог НДС распределяется на весь период осуществления платежей.
Лизинг для ИП без первоначального взноса найти не просто. Банковские компании в большинстве своем, как видно из вышеприведенных примеров, готовы предоставить автомобильное средство на любых выгодных клиенту условиях, но первоначальный взнос обязателен.
Лизинг без первоначального взноса
- грузовой транспорт;
- легковые автомобили;
- рефрижераторы;
- автомобильные прицепы;
- автотранспорт, предназначенный для перевозки пассажиров (автобусы, микроавтобусы);
- тягачи и тралы;
- специальные виды транспорта (к примеру, сельхоз транспорт) и др.
При выборе лизинговой компании следует иметь в виду, что существуют такие компании, которые ограничивают возможность получения лизинговых услуг предпринимателям, осуществляющим определенные виды деятельности.
Но, несмотря на все трудности, успешные предприниматели предпочитают обращаться в своей работе за услугами к лизинговым компаниям. Так как получить лизинг индивидуальному предпринимателю намного выгоднее, чем взять кредит в банке, ведь лизинговые платежи гораздо меньше, чем суммы банковского кредита, но сроки выплат равны. И неоспоримым преимуществом лизинга для ИП является возможность приобрести оборудование, транспорт и др., не уплачивая залог.
Как заключается лизинговый договор
Грамотный предприниматель всегда должен стремиться к расширению материальной базы и повышению качества своего бизнеса. Лизинговые компании и ориентированы, в первую очередь на стабильный бизнес, и на бизнес, который постоянно совершенствуется и ищет пути для своего роста и развития.
- Сбор и предоставление нужной документации от лизингополучателя.
- Анализ полученных бумаг, на их основании принятие решения о предоставлении лизинга.
- Подготовка и подписание договора лизинга, иногда в дополнение – договора о купле-продаже имущества, которое потом будет передано в лизинг.
- Перечисление авансового платежа, сроки и размер которого оговорены в тексте договора.
- Оплата предмета лизинга по договору купли-продажи.
- Передача актива в лизинг.
По своей сути, лизинг — это нечто среднее между кредитом и арендой имущества. Лизингом довольно активно пользуются крупные предприятия, но в последние годы по достоинству оценили его преимущества и некоторые представители малого бизнеса, в том числе индивидуальные предприниматели.
Лизинг для ИП. Понятие и основные моменты
Внимание! Если имущество, приобретенное в лизинг остается на балансе организации-лизингодателя, то ее клиент должен учитывать тот факт, что лизингодатель вполне может включать оплачиваемые им налоги на имущество в ежемесячные выплаты лизингополучателя по лизинговому договору.
По своей сути лизинг – это совмещенный вариант аренды и кредита. Он хорошо подходит тем компаниям, которые решили расширить свое производство, но также лизинг выгоден и для начинающих предпринимателей, у которых пока недостаточно средств на покупку техники и оборудования. Существует отдельная категория автолизинга, по которой можно оформить договор на грузовую и легковую машину.
Что такое лизинг?
Основное отличие от кредитного договора в том, что право собственности до погашения задолженности принадлежит лизингодателю, а предмет договора находится в аренде у клиента. После погашения ссудной задолженности все права полностью переходят клиенту, оформившему договор лизинга.
Как получить лизинг?
Такой вид услуг в первую очередь предлагают коммерческие банки. Они разрабатывают специальные лизинговые продукты на авто, технику, оборудование. Но есть и крупные лизинговые компании, которые специализируются именно на лизинге, в их число входят: Европлан, Государственная Транспортная Лизинговая Компания, ТрансФим–М и многие другие.
Стандартное условие – заявитель должен вести свой бизнес не менее полугода. Однако многие лизинговые компании устанавливает повышенное требование в части срока деятельности ИП и берут на рассмотрение предпринимателей, чей стаж работы составляет не меньше 1 года. Требуется официальное подтверждение начала коммерческой деятельности.
Стабильное получение прибыли
Последовательность действий может быть немного изменена, что определяется особенностями и отличиями в совершении покупки лизингодателем. По итогу предприниматель получает договор о долговых обязательствах и транспортное средство для использования в коммерческой деятельности.
Внесение аванса
- лизинговая компания в случае нарушения условий предпринимателем может разорвать с ним договор без возврата уже выплаченных денежных средств;
- в большинстве случаев бизнесмен должен внести до 40 % от стоимости приобретаемого оборудования или машины – это накладно, в особенности для начинающего предпринимателя;
- в ходе сделки возникают дополнительные расходы в виде обязательного приобретения страховки, если речь идет об оформлении авто в лизинг для ИП;
- в случае необходимости бизнесмен не сможет продать транспортное средство, пока не истечет срок договора.
Чтобы при налогообложении прибыли учесть расходы, порядок отражения которых в законодательстве не прописан, организация должна четко показать их экономическую обоснованность. Заранее позаботьтесь об этом. Закрепите экономическую обоснованность тех или иных расходов во внутренних документах организации (приказах, распоряжениях, должностных инструкциях сотрудников и т. д.).
Рынок услуг по перевозке грузов, не смотря на кризис, продолжает расти. Бизнес грузоперевозок остается выгодным мероприятием для начинающих и опытных предпринимателей. Несмотря на присутствие на рынке крупных и малых транспортно-экспедиторских компаний и перевозчиков место для новых фирм ещё есть. Еще не все перевозчики предлагают адекватные цены и качественные услуги, многие уже зарекомендовали себя не лучшим образом. Потребитель всегда находится в поиске более оперативного и финансово выгодного партнера для транспортных услуг. Кризис толкает на поиск бюджетных вариантов перевозки грузов. Востребованы как перевозки на дальние расстояния, так и внутрирегиональные и внутригородские перевозки.
Существует два основных вида лизинга автомобилей:
Основным отличием лизингового механизма от кредита является то, что при заключении договора лизинга ИП не пользуется непосредственно кредитными деньгами банка. Лизинговое имущество для него приобретает лизингодатель. Ему впоследствии ИП и возвращает средства в течение определенного срока, отраженного в лизинговом договоре.
Поскольку автокредит предусматривает предоставление средств, а не транспортного средства, заемщику необходимо погашать не только тело кредита, но и начисляемую процентную ставку. В случае с лизингом проценты не начисляются. Однако ИП придется платить за то, что компания приобрела для него автомобиль. Вместо процентной ставки, лизинговые организации пользуются удорожанием объекта аренды.
Какие факторы влияют на удорожание
Как и в случае с банковскими кредитными продуктами, индивидуальный предприниматель в итоге переплатит за транспортное средство. Конкретный размер переплаты зависит от установленного удорожания объекта аренды. Данный параметр зависит от:
Отличия автолизинга от автокредита
В некоторых компаниях машина в лизинг может быть взята без удорожания. Подобное возможно, если организация тесно сотрудничает с продавцом транспортного средства, вследствие чего получает скидку, покрывающую удорожание.
Согласно Договору лизинга, заключенного в соответствии с Правилами лизинга, Лизингополучатель обязан нести все расходы, связанные с эксплуатацией Предмета лизинга, владением и пользованием Предмета лизинга. Административные штрафы по КоАП РФ, возникшие по вине сотрудника Лизингополучателя в результате несоблюдения им Правил дорожного движения, должны оплачиваться Лизингополучателем самостоятельно. Лизингодатель в целях оперативного исполнения постановления Госавтоинспекции берёт на себя труд оплатить штраф с последующей компенсацией платежа со стороны Лизингополучателя. Лизингополучателю для отражения в его бухгалтерском учёте расходов по административному штрафу по электронной почте направляется пакет документов:
Для перевода долга по договору лизинга на третье лицо вам необходимо в Личном кабинете на сайте europlan.ru оформить соответствующий запрос. Перевод долга является платной услугой. После отправки запроса с вами свяжется наш менеджер, который сообщит о дальнейших действиях. Ему необходимо будет передать копии учредительных и иных документов нового Лизингополучателя. После принятия положительного решения по данному вопросу Отдел обслуживания клиентов подготовит для вас пакет документов:
Европлан оплатит
Скидка 10% предоставляется организациям, заключающим договор лизинга сроком от 23 месяцев на грузовой транспорт, спецтранспорт, прицепы и полуприцепы, автобусы. Программа распространяется на новую технику 2023-2023 гг. производства.
Очевидно, что плюсов достаточно много, и большинство предпринимателей, столкнувшись с проблемой нехватки средств для расширения или реализации новых проектов, могли бы преодолеть её с помощью данной услуги, но плохая информированность в данном вопросе приводит к займам по завышенным процентам у того, кто только согласится одолжить, или же иным финансовым трудностям, которых можно было бы избежать, если только разобраться в данном вопросе, и найти подходящего лизингодателя, которых в России уже достаточно много.
Понятие лизинга
В том случае, если ИП находится одновременно на двух режимах — на УСН и на ЕНВД, то лизинговые платежи распределяются как расходы пропорционально их видам деятельности. В такой ситуации, расходы на лизинговые платежи невозможно будет однозначно отнести к тому или иному виду деятельности. Значит, исходя из показателей доходности каждого квартала, расходы делятся в такой же пропорции, причем те, что припадут на долю ЕНВД, не могут отнестись к расходам, уменьшаемым налоговую базу для УСН. Для ведения подобного учета раздельного учета доходов и расходов на двух налоговых системах принято открывать соответствующие субсчета, в которых отражались бы операции по разным видам деятельности.
Плюсы и минусы лизинговых услуг
Как в первом, так и во втором случае, этот важный момент обязательно стоит предусмотреть в договоре лизинга отдельным пунктом. Независимо от того, у какой стороны предмет лизинга остается на балансе, балансодержатель должен включить его в соответствующую амортизационную группу. Бухгалтерский учет таких операций в России производится в соответствии с устаревшим, но все еще действующим документом — «Указаниями об отражении в бухгалтерском учете операций по договору лизинга», утвержденными Приказом Министерства финансов России от 17.02.97 N 15, а также используются ПБУ 6/01 и ПБУ 10/99.
17 мая 2021 gmurist 768
